Alle Profis rund um den Nachlass empfehlen Ihnen, einen Ordner mit den wichtigsten Unterlagen anzulegen. Das hilft den Nachkommen, schnellen Überblick zu bewahren, damit sie nicht das ganze Haus nach Bankunterlagen und Co durchsuchen müssen. Darin sollten unter anderem die letzte Steuererklärung, Versicherungs- und Bankunterlagen oder Mietverträge mit den Angaben über Kautionen, Darlehensverträge und Hypotheken abgelegt sein. Denken Sie daran, dass Sie es Ihren Angehörigen so angenehm wie möglich gestalten, wenn Sie in einer Ausnahmesituation rund um den Tod stecken. Auch Sparbücher und Depotauszüge sollten Sie in diesem Ordner sicher aufbewahren.

Sie sollten sich mit der gesetzlichen Erbfolge beschäftigen, damit Sie wissen, wie Ihr Nachlass verteilt wird. Sollten Sie damit nicht einverstanden sein, dann ist ein Testament zu verfassen. Dies können Sie bei einem Notar hinterlegen oder auch in einem Safe oder an einem anderen Ort aufbewahren, an dem es die Erben schnell finden werden. Eine handschriftliche Verfassung und das Datum ist hierbei wichtig, damit das Testament gültig ist und beachtet wird. Zudem lohnt es sich immer, die aktuellen Gegebenheiten zu beachten, die das Gesetz für Gültigkeit des Testamentes verlangt.

Nicht alle Ihre Erben werden wissen, welche Schmuckstücke oder anderen Wertgegenstände Sie überhaupt besitzen. Aus diesem Grunde ist es wichtig, all Ihr Wertgegenstände im Detail aufzulisten. Dann gerät nichts in Vergessenheit, wenn Ihr Nachlass aufgeteilt werden soll. Wenn Ihre wertvolle Goldkette oder die Perlen-Ohrringe bzw. die Uhr mit Diamanten nicht auf dem Sperrmüll landen sollen, weil sie wohl keiner in einer Schatulle in der Kommode vermutet, dann sollten Sie genau Buch führen, welche Wertgegenstände sich wo befinden. So werden Erbstücke von Ihren Liebsten noch lange in Ehren gehalten. Das fühlt sich auch für Sie vor dem Ernstfall sicher sehr gut an.

Welchen Zweck genau bringt ein Willens- bzw. Testamentsvollstrecker mit? Will ein Erblasser sicherstellen, dass alles, was im Testament verfasst ist, genau befolgt wird oder vermutet er Streitigkeiten in Sachen Erbe, kann er die Fachkräfte schon im Vorfeld beauftragen. Meist wird eine neutrale, kompetente Person wie ein Steuerberater als Treuhänder dann zum Einsatz kommen. Wenn eine Person in der Familie als Testamentsvollstrecker benannt wird, kann dies nicht selten zu Zielkonflikten führen. Der Experte Karl Wilhelm rät aus diesem Grunde zu einem Fachmann, dem Sie Ihr Vertrauen schenken und der Ihre Interessen voll und ganz vertritt.

Alle Wünsche rund um Ihre Beerdigung sollten Sie von Anfang an schriftlich festlegen. Planen Sie eine Erd- oder Feuerbestattung? Soll an Ihrer Beisetzung besondere Musik gespielt werden oder möchten Sie, dass alle Kosten rund um die Bestattung schon im Vorfeld bezahlt werden? In der heutigen Zeit ist es durchaus üblich, auch die Baum- oder Seebestattung im Vorfeld genau zu planen, wenn dies in Ihrem Sinne ist. Denken Sie daran: Je mehr Sie schon längst vor Ihrem Todesfall mit Ihren Angehörigen über Ihre Wünsche sprechen, desto besser ist alles geregelt. Hier gilt es, Klarheit zu wahren. Der Tod gehört nun einmal zu jedem Leben mit dazu. Je natürlicher Sie damit umgehen, desto besser.  Für die Finanzierung sollten Sie auch den Abschluss einer Sterbeversicherung in betracht ziehen.

Karl Wilhelm weiß, dass neben den hier vorgestellten Tipps auch der digitale Nachlass einen immer höher werdenden Stellenwert einnimmt. Sprechen Sie am besten mit einem Profi im Vorfeld über alles, was wichtig ist. Die gute Planung verschafft Ihnen nicht nur ein freies Gefühl mit gutem Gewissen, sondern erleichtert auch Ihren Angehörigen alles, was mit Ihrer Beerdigung und Co zu tun hat.